日前,瑞士信贷最新发布的《2018全球财富报告》显示,截至2018年年中的一年,全球财富总值增长14万亿美元,达到317万亿美元,增幅约为4.6%。其中,中国家庭总财富已超过50万亿,紧跟美国之后,位居全球第二。财富管理咨询行业面临历史性的机遇。
对众多财富管理咨询公司来说,2018年是不平凡的一年。自“资管新规”落地以来,财富管理咨询行业转型升级已经在战略层面达成了共识,转型成为各大财富管理咨询公司战略规划中最重要的组成部分之一。整个财富管理咨询行业面临洗牌,机遇和挑战并存,对大部分公司而言,找到合适的战略转型路径并贯彻实施仍是不小的挑战。
我们有理由相信,随着业务规模和服务水平的不断提高,依托互联网及大数据,银谷财富将进一步拓宽获客渠道,提升市场占有率,始终走在财富管理咨询行业最前沿。
银谷财富以合规为根本理念和基础,积极贯彻国家相关法规、资产新规等,通过大数据、云计算、金融科技等技术的运用,全面做好风险管理,创新金融信息服务的发展。当下我国资管行业处于去杠杆、去刚性兑付、去通道的关键时期,行业进入阵痛期,以银谷财富为代表的这些第三方财富管理咨询公司则是机遇与挑战并存。银谷财富从建立之初就重视风险管理,涉及到积累、增值、保障、传承等财富管理的各个环节,打造专业化的团队进行资产配置,构建流动性资产、安全性资产、收益性资产投资组合。
银谷财富坚持以客户为中心,以客户利益优先的原则,为客户提供多元化定制化财富管理咨询服务,狠抓效益。眼下受中美贸易战影响,国内经济下行压力大,高净值人群需要从单一投资向多元化的资产配置方向转移,尽可能的分散投资点,才能最大限度的降低投资风险。而定制化的财富管理模式,则根据投资者的风险承受能力定制出专属的财富管理规划,其不仅仅只局限于简单的资产配置,还涵盖了财富理念的树立、家族关系的延续、家族企业的交接、法律和税务等一系列服务,是财富管理的更高级进阶形态。
作为国内知名的第三方财富管理咨询企业,经过多年的发展,银谷财富已经积累了大量优质的财富客户和专业的投资管理服务人才,为不同类型的持牌机构提供市场调研、合格投资者发掘、投资者教育、客户关系维护等服务,帮助他们拓展更多优质的业务渠道,实现业绩的提升。同时,借助这些合作机构,银谷财富面向高净值投资者提供包括股权投资、证券投资、海外资产投资及保险保障等多元化财富管理与资产配置方案,帮助客户实现自身财富持续、稳定增长。
随着投资者对于财富管理的需求不断增强,银谷财富启动了战略升级,未来,银谷财富将从投资管理多元化、风险管理专业化、客户服务品质化、经营管理合规化等四个方面不断提升优化,更好地履行银谷财富对客户的郑重承诺。
（新闻稿 2019-08-08）